Sammanfattning 2017
En något försenad sammanfattning, då jag legat totalt utslagen i influensa sedan dan för nyårsafton.
Samma inledning som för sammanfattning 2016: "I känd bloggaranda får man väl sammanfatta 2016. Det har inte gått så fantastiskt som för andra bloggare, men givet min historik är det ganska stabilt."
Portföljen har ökat med 5% i värde varav 4% är nyinvesteringar. Året som gick kan sammanfattas enligt nedanstående tabell
Dollarn hade sjunkit från i runda slängar 9,15 till 8,40 medan Euron stigit från 9,56 till 9,90. Om man gör en justering utifrån detta landar min utveckling på drygt 10% vilket då motsvarar återinvesteringarna och jag hamnar på runt 9% i relativ utveckling.
Tar man jämförelseindex är det mest rättvisande att välja OMXS30 (+4,86%) och S&P500 (+ 9,54%) då lejonparten av mina aktier är stora företag och viktar mot mina innehav (38% US, 6% EUR, 57% SEK) kommer jag lekmannamässigt fram till ett jämförelseindex på ca 7% och jag har alltså uppnått en lägre utveckling än mitt jämförelseindex.
Det som är klart mest trist är givetvis att mina utdelningar sjunkit jämfört med föregående år. Anledningarna till detta är flera, men de största kan sammanfattas med följande:
Har sålt tre aktier som jag har haft väldigt länge, men efter upprepade besvikelser har jag svårt att se hur de ska kunna studsa tillbaka under överskådlig framtid:
Nya innehav är Autoliv, AstraZeneca, Castellum, Sampo och Skanska. Tror att de är defensiva innehav som har möjlighet att hålla emot nedgångar bättre än snittet och även öka utdelningarna löpande (kanske inte Astra, men tror på branschen).
Portföljen då, hur har det gått? Tja, så här ser det ut (siffrorna är hämtade från egna noteringar och kan avvika något från verkligheten)
Banker, HM och en något sämre dollar har bidragit till en medioker uteckling, men jag ligger på plus inte helt självklart med min historik. Apple och Microsoft är mina raketer, annars är det mellanmjölk och det är väl så jag bäddat för mig.
En hel del dramatik ligger faktiskt också med ffa för Peab och Öresund som sjunkit 30% från sina toppar i somras för att sluta på minus.
En helt annan dramatik ordnade jag för mig iom att Avanza hade gratis courtage för Amerikanska aktier på Black Friday. Jag började då skyffla över utländska innehav från ISK till kapitalförsäkring, men missade att man inte kunde föra över pengarna direkt mellan dessa kontoformer, vilket innebar att portföljen "omfördelats" något. Ligger fortfarande kvar med en del cash då de innehav jag ville öka i stack iväg i värde. Klantigt, men en del av en amatörs vardag. Fick iaf över Fortum och Shell i ograverat skick och det var det viktigaste (nåja).
Efter några tunga utgifter för resor och renovering, har jag inte månadssparat på länge, men med nytt år får jag ta tag i det igen och försöka fortsätta på inslagen väg. Eftersom jag tycker börserna är så övervärderade parkerar jag mina 20% i en global-, en europa- och en hedgefond tillsvidare.
Samma inledning som för sammanfattning 2016: "I känd bloggaranda får man väl sammanfatta 2016. Det har inte gått så fantastiskt som för andra bloggare, men givet min historik är det ganska stabilt."
Portföljen har ökat med 5% i värde varav 4% är nyinvesteringar. Året som gick kan sammanfattas enligt nedanstående tabell
| Vad | 2017 | 2016 | 2015 |
| Aktieinnehav | +5% | +19% | +7% |
| Utdelningar | -1% | +7% | +16% |
| Skulder | -3.1% | -3% | -2,6% |
| Ratio tillgångar/skuld | 1,62 | 1,45 | 1.27 |
Dollarn hade sjunkit från i runda slängar 9,15 till 8,40 medan Euron stigit från 9,56 till 9,90. Om man gör en justering utifrån detta landar min utveckling på drygt 10% vilket då motsvarar återinvesteringarna och jag hamnar på runt 9% i relativ utveckling.
Tar man jämförelseindex är det mest rättvisande att välja OMXS30 (+4,86%) och S&P500 (+ 9,54%) då lejonparten av mina aktier är stora företag och viktar mot mina innehav (38% US, 6% EUR, 57% SEK) kommer jag lekmannamässigt fram till ett jämförelseindex på ca 7% och jag har alltså uppnått en lägre utveckling än mitt jämförelseindex.
Det som är klart mest trist är givetvis att mina utdelningar sjunkit jämfört med föregående år. Anledningarna till detta är flera, men de största kan sammanfattas med följande:
- Dollarn har sjunkit med ca 9% jämfört med 2016-12-31
- Utdelningssänkningar för vissa tunga utdelare Ratos, SHB och Telia
- Försäljning av aktier med hög utdelning, Ratos och HM
- Svaga/inga utdelningshöjningar på ett flertal aktier
Har sålt tre aktier som jag har haft väldigt länge, men efter upprepade besvikelser har jag svårt att se hur de ska kunna studsa tillbaka under överskådlig framtid:
- KMI, såldes i januari för 22,55$ och efter det har sjunkit ytterligare med ca 17%
- Ratos, sålde huvudparten i mars för 43,50 och 42 och efter det har de sjunkit med 15%
- HM, sålde huvudparten i september för 208 och efter det har de sjunkit med 16%
Nya innehav är Autoliv, AstraZeneca, Castellum, Sampo och Skanska. Tror att de är defensiva innehav som har möjlighet att hålla emot nedgångar bättre än snittet och även öka utdelningarna löpande (kanske inte Astra, men tror på branschen).
Portföljen då, hur har det gått? Tja, så här ser det ut (siffrorna är hämtade från egna noteringar och kan avvika något från verkligheten)
| Aktie | 31 dec 2017 | Utv 2017 | Valutajusterat |
| Apple | 173,97$ | +50% | +37% |
| AstraZeneca | 562 | +8% | |
| Autoliv | 1073 | +4% | |
| Castellum | 136 | +9% | |
| Electra | 60 | -9% | |
| Fortum | 17,23€ | +18% | 22% |
| HM | 174,3 | -31% | |
| Investor | 377,2 | +12% | |
| JNJ | 142,38$ | +24% | +13% |
| Kungsleden | 58,6 | +1% | |
| Microsoft | 86,85$ | +40% | +28% |
| Öresund | 132 | -13% | |
| Peab | 71,1 | -1% | |
| PG | 91,87$ | +9% | +6% |
| Ratos | 35,55 | -18% | |
| Sampo | 45,63 | +6% | |
| SCA | 85 | N/A | Essity |
| SHB B | 115 | -11% | |
| Shell | 66,24$ | +14% | +4% |
| Skanska | 173 | -21% | |
| Telia | 37,4 | +2% | |
| The Coca Cola | 46,18$ | +11% | +2% |
| Wells Fargo | 59,87$ | +9% | +0% |
Banker, HM och en något sämre dollar har bidragit till en medioker uteckling, men jag ligger på plus inte helt självklart med min historik. Apple och Microsoft är mina raketer, annars är det mellanmjölk och det är väl så jag bäddat för mig.
En hel del dramatik ligger faktiskt också med ffa för Peab och Öresund som sjunkit 30% från sina toppar i somras för att sluta på minus.
En helt annan dramatik ordnade jag för mig iom att Avanza hade gratis courtage för Amerikanska aktier på Black Friday. Jag började då skyffla över utländska innehav från ISK till kapitalförsäkring, men missade att man inte kunde föra över pengarna direkt mellan dessa kontoformer, vilket innebar att portföljen "omfördelats" något. Ligger fortfarande kvar med en del cash då de innehav jag ville öka i stack iväg i värde. Klantigt, men en del av en amatörs vardag. Fick iaf över Fortum och Shell i ograverat skick och det var det viktigaste (nåja).
Efter några tunga utgifter för resor och renovering, har jag inte månadssparat på länge, men med nytt år får jag ta tag i det igen och försöka fortsätta på inslagen väg. Eftersom jag tycker börserna är så övervärderade parkerar jag mina 20% i en global-, en europa- och en hedgefond tillsvidare.
Kommentarer
Skicka en kommentar